La Agencia de Recaudación y Control Aduanero (ARCA, ex Afip) comunicó las limitaciones que impuso desde octubre para las transferencias de dinero a través de billeteras virtuales. Y como atañe a operaciones hasta domésticas, cotidianas, en las redes se despertaron murmullos con resabios de 2001.

Es que estas transacciones hoy son muy comunes, ante la incomodidad de tener que manejarse con un efectivo cuyos billetes en denominaciones desvalorizadas no alcanzan para numerosas obligaciones. Por eso la gente elige cada vez más enviar el dinero de forma virtual a través de las diferentes aplicaciones como Mercado Pago, Modo, entre varias.

Pero ARCA y la Unidad de Información Financiera (UFI) establecieron cuáles son los montos máximos que podrán transferirse por medio de las apps, sin tener que justificar de dónde provienen los fondos.

X de Marian Herrera

¿Cuánta plata se puede transferir por billetera virtual sin declarar?

Se elevó el monto límite para transferencias a $ 400.000, sin la necesidad de presentar una declaración jurada. De superarlo, correrán el riesgo de tener que justificar de dónde proviene el dinero.

En estos casos es probable que se le notifique vía mail la situación para que pueda presentar los documentos que expliquen los movimientos como, por ejemplo, recibos de sueldo, facturación de los últimos 6 meses, comprobantes de haberes jubilatorios, etc.

La restricción hizo pensar en la contradicción de la prédica liberal del gobierno nacional con lo que aplica en materia monetaria, como en este caso. Como lo expuso el diputado nacional rosarino Esteban Paulón: 

X de Esteban Paulon 🌈💚

¿Cuánto dinero se puede transferir por Home Banking?

De acuerdo a lo establecido por el Banco Central, se puede transferir un monto máximo de $ 250.000 a través del Home Banking, mientras en la sucursal o cajero automático la suma desciende a $ 125.000.

En caso de querer realizar una transferencia por una cantidad superior a lo previsto por las entidades financieras tendrán que realizarlo por medio del método tradicional, que contará con un día de demora, o darle un preaviso al banco.

Allí tendrán que aclarar qué día van a realizar la transferencia, el monto total y el CBU o número de la cuenta de la persona que recibirá el dinero. Vale destacar que, de no justificarlo, la notificación recaerá sobre quien recibe el monto.

¿Qué documentación hay que mostrar para justificar fondos?

Los documentos que puede solicitar ARCA para justificar una transferencia o depósito son:

  • Facturas (responsable inscripto o monotributistas)
  • Recibo de sueldo
  • Declaraciones Juradas
  • Certificados de ingresos